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2009年3月25日，国务院审议并原则通过《关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业、建设国际金融中心和国际航运中心的意见》，以下简称《意见》，要求上海2020年基本建成与我国经济实力和人民币国际地位相适应的国际金融中心，其主要任务是建设比较发达的多功能、多层次金融市场体系；加强金融机构和业务体系建设，稳步推进金融服务业对外开放、完善金融服务设施和布局规划，提升金融服务水平，健全金融法制，加强金融监管，维护金融稳定和安全。进一步加强与香港的优势互补和战略合作，进一步加强与长三角及国内其他中心城市相互协作和支持，这是上海经济转型发展，实现新起点和新突破的必然选择。

国务院再次重申上海国际金融中心建设的国家战略定位，作为上海吸引外资主管部门，应该抓住这一难得的重大机遇。为此，我们对近年来上海利用外资促进国际金融中心建设的基本现状进行了系统梳理，对今后十年为基本建成国际金融中心的总体规划和政策举措进行综合研究和整理，提出以下意见供市商务委领导及全市区、县外经贸委、开发区对外招商引资部门决策参考。

2008年，上海金融市场（不含外汇市场）交易总额167.7万亿元，同比增长30.9%。上海已成为世界上少数几个拥有完备的金融市场的城市之一，上海金融市场无论规模还是广度，都已位居国际前列。虽然面临世界经济金融危机的影响，但2008年上海国际金融中心建设进程并未受到大的冲击，上海金融市场的国际地位还得到了巩固和提升。

截至2008年底，上海共有金融机构899家，较上一年度增加67家，其中外资金融机构395家，较上一年度增加35家，银行业机构124家，保险业机构291家，证券业机构94家。上海资金与资产管理机构类型进一步丰富。

截至2008年底，上海有商业银行资金营运机构6家，其中资金营运中心4家，票据营业部2家；有基金管理公司30家，占全国一半左右，管理资产规模约7210亿元，占全国37.1%，比上年提高8.5个百分点。上海已有私人银行机构10家，比上年增加5家。上海有外资法人银行17家，外资银行分行76家，支行64家；其中浦东拥有外资法人银行14家，占整个上海的近9成、占全国的6成；外资金融机构代表处108家，外资银行资产总额约占全国6成；外资证券、保险及代表处各达40多家；28家基金公司中合资基金公司达六成以上，合资证券和合资基金公司占上海全市的八成。

2008年上海新批准外资金融业项目，合同外资金额4.06亿美元，同比增长35.7%，新增金融机构35家，另有3家法人银行、1家分行和7家支行在筹建中。（详见附件一：《上海中外资金融机构各年同步发展一览表》）

上海金融机构资产总额在全国金融资产总额中占有较大比重。这是反映上海国际金融中心建设中金融机构聚集功能的重要指标。“十五”末，上海金融机构总资产达到3.2万亿元，约占全国的9%。2008年上海中外资银行资产总额突破5万亿元，其中外资银行资产总额8450亿元，占比近17%。截至2007年底，全国金融机构资产总额62.4万亿元，上海就占了5.2万亿元，占比8.3%。（详见附件二：《上海中外金融机构资产情况表》）

金融机构经营业绩不断提升。截至2008年末，上海各类金融机构实现净利润突破708.6亿元，创历史最高水平，同比增长28.2，其中外资银行税后利润90.15亿元，占全国外资银行总量的75.76%，同比增长230.95%，不良贷款余额与比率持续“双降”。（详见附件三《上海中外资金融机构营运情况一览表》）

（四）上海国际金融中心主要金融体制建设及金融要素市场体系营运业绩

　　也称陆家嘴金融贸易区，是全国首个以“金融贸易”命名的国家级开发区，总面积28平方公里，区内集聚了140多幢商务楼宇、500多家中外银行、基金、保险和证券机构，基本形成了一个由股票、债券、货币、外汇、商品期货、金融期货、黄金、保险等构成的全国性金融市场体系。

　　北起苏州河南岸，南至陆家浜路—外马路，东临黄浦江，西到河南南路—人民路—中华路—桑园街所围合的区域，总面积约2.6平方公里，包括在建的外滩源项目，定位与陆家嘴金融城错位互补、协同发展，重点吸引证券、基金、投资银行、资产管理、融资服务等金融机构及中介机构，目标是打造有影响力的资产管理中心、资本运营中心和金融服务中心。

2005年8月10日成立，围绕金融市场和国际金融中心建设来加强人民银行的职能，承担部分中央银行业务的具体操作职责。直接管理单位包括中国外汇交易中心、中国反洗钱检测分析中心、中国人民银行数据处理中心、中国人民银行征信服务中心等，协调管理中国银联和上海黄金交易所。

1994年4月4日成立，已成为我国汇率、利率机制改革和人民币产品交易的主平台。　　金融衍生品市场发展迅速。2008年，中国外汇交易中心人民币外汇远期成交173.68亿美元，人民币外汇掉期成交4402.97亿美元，同比增长39.6%；人民币利率互换成交4121.5亿元，同比增长63.3%。

1990年12月19日开业，作为国内两大交易市场之一，上市公司数、上市股票数、市价总值、流通市值、证券成交总额、股票成交金额和国债成交金额等各项指标均居国内首位。

2008年上海证券交易所总成交额27.18万亿元。其中，股票成交额18.04万亿元，继续位列全球第七，亚太第二。上证所股票融资额2238.2亿元，位列全球第八，亚太第三。其中，IPO融资额733.5亿元，位列全球第三（前两位为纽约交易所、伦敦交易所），亚太第一。截至2008底，上证所股票市值9.73万亿元，继续位列全球第六，亚太第二。

市场债券托管余额达13.9万亿元，同比增长6.9%，位列全球第六，比上年提升一位。

1999年12月经中国证监会批准正式成立。目前上市交易有黄金、铜、铝、锌、燃料油、天然橡胶等6种期货合约。未来五年，将建设成为一个在亚太时区以基础金属、贵金属、能源、化工等大宗商品为主的主要期货市场。今年3月，全国证监会批准上海“钢材期货”合约并正式上市运营。

作为全国三大期货交易市场平台之一，2008年，上海期货交易所成交额28.9万亿，同比增长24.8%，为全国之首，并已成为与国际期铜市场互动的三大国际铜定价中心之一。其中，天然胶成交9.3万亿元，同比增长6.3%，继续位列全球第一；铜成交9.96万亿元，同比减少1.8%，继续位列全球第二。

由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所、深圳证券交易所等国内5大交易所共同发起，2006年9月8日正式成立，正筹划推出股票指数期货、期权，并深入研究开发国债、外汇期货及期权等金融衍生产品。

上海钻石交易所是经国务院批准设立于上海浦东新区的国家级要素市场, 2008年，通过上海钻交所海关报关的钻石进出口、上海钻交所所内钻石交易总额超过13亿美元，达到13.07亿美元，比2007年增长30.5%。

2002年10月正式开业，是一个全国性黄金市场交易平台， 2008年，上海黄金交易所共成交黄金4220.7吨，成交金额8229亿元，现货黄金成交8696亿元，稳居全球黄金现货交易量第一的场内市场地位。

2003年12月18日开业，是一个集物权、债权、股权、知识产权等交易服务为一体的综合性市场平台。2008年，产交所成交金额首破千亿，达到1073.52亿元，全国各地5千余家企业参与并购交易，涉及资产总额达3519亿元。

　　前身是上海银行卡产业园，2005年成为以金融信息服务和金融业务流程外包为核心的高科技金融信息服务区，目前园区内有软件中心、信息处理中心、数据中心、呼叫中心等中外金融机构中后台项目16个，金融BPO（金融业务流程外包）企业10余家。

二、实施五大重要举措，上海国际金融中心建设力度进一步加强

2009年2月，市十三届人大常委会第9次会议审议了《上海市推进国际金融中心建设条例（草案）》，以下简称上海《条例草案》。《条例草案》第二十四条明确规定：“争取将国家金融管理部门批准的各类金融创新成果率先在本市推广。”条例草案还规定：完善金融创新保护机制，加强对金融创新成果的商标、专利、商业秘密等知识产权的保护。

上海《条例草案》规定设立“上海金融发展资金”，并明确资金用于对金融人才、金融创新的奖励和金融产业发展的扶持。

（三）金融人才进得来留得住、金融人才引进政策将更加开放

　　上海《条例草案》鼓励金融机构以及相关单位通过市场机制，从国内外引进各类高端、紧缺的金融人才。

一是完善金融人才环境，制定金融人才发展规划和培养、引进计划。制定金融人才评价标准和评价办法，建立金融人才评价机制，分类制定与金融人才相关的政策措施。对为上海国际金融中心建设做出显著贡献的各类金融人才，给予奖励。

二是完善金融创新环境，鼓励金融要素市场、金融机构加大创新投入力度，进行金融产品创新、技术创新、服务创新、管理创新、组织形式创新。为金融要素市场、金融机构创造条件，争取将国家金融管理部门批准的各类金融创新成果率先在本市实施推广。

三是完善信用环境，市政府正积极配合国家金融管理部门建设金融业统一的征信平台，将充分借鉴国外征信经验，健全相关制度，引导、培育和扩大信用产品的社会需求，全面提高全社会信用服务水平。

四是完善法制环境，市政府有关部门与国家金融管理部门建立协调配合机制，协助国家金融管理部门依法履行职能，加强对金融新工具、新产品、新业务的监管，营造有利于金融创新和风险防范的金融监管环境。

市人民政府根据陆家嘴金融城、外滩金融集聚带、张江金融信息服务产业基地、洋山保税港区以及其他区域各自的发展优势，完善本市金融业空间布局。根据本市城市总体规划和土地利用总体规划，结合金融产业发展规划和金融功能区域布局规划的要求，优先满足金融功能区域的建设用地需求。并对金融用地、金融用房供应及电力、通信等相关配套设施建设做出规定。

上海国际金融中心建设作为国家战略，它的决策和实践始终与国家的金融改革发展紧密关联，大致经历了“三个阶段”：

第一阶段从1978年至1990年，随着我国改革开放进程加快，建设上海国际金融中心逐步由设想变成上海地方战略。

第二阶段从1991年至2000年，上海国际金融中心建设正式成为国家战略，并进入实质性建设时期。

第三阶段从2001年至现在，上海制定“五年打基础、十年建框架、二十年基本建成”的战略思路，上海国际金融中心建设进入目标建设阶段。

四、上海国际金融中心的建设，重点突出“四大体系”建设

银行	1987年4月，第一家全国性的股份制商业银行——交通银行在上海重新组建开业。
	1992年10月，上海浦东发展银行在上海成立。
	1995年12月，上海城市合作银行成立，1998年更名为上海银行。
	1996年12月，上海农村信用合作社与中国农业银行上海市分行脱离行政隶属关系。2005年8月，在上海农村信用合作社基础上组建上海农村商业银行。
	2003年后，中国工商银行、中国建设银行、中国银行相继在上海、香港上市。
	2006年，我国允许外资银行设立法人子银行以来，已有花旗、汇丰等16家外资法人银行注册在上海。
证券	1984年11月，上海飞乐音响公司首次部分公开发行股票。
	1985年1月上海延中实业公司全部以股票形式向社会集资。
	1986年9月，中国工商银行上海市信托投资公司设立全国第一个有价证券交易柜台，开始股票转让买卖业务。
	1988年5月，中国人民银行上海市分行批准设立了上海市第一家专业证券公司——上海申银证券公司。
	1998年3月，国泰基金管理公司在上海成立。
	2007年，海通证券公司成为上海第一家上市证券公司。
保险	1979年4月，我国恢复国内保险业务和人保机构，成立之初，中国人民保险公司上海市分公司承担了上海大部分的财险与寿险业务。
	从1992年起，国家在上海进行开放保险市场的试点，陆续批准了美国友邦保险公司、日本东京海上保险公司、瑞士丰泰保险公司等4家保险公司在上海开设营业性分公司。之后，美亚、安联等各大外资保险公司也纷纷在上海开设分支机构。
	1991年4月，中国太平洋保险公司与交通银行脱钩，于上海正式改制为独立的股份制商业保险机构。
	1996年，中保人寿保险有限公司从原中国人民保险公司分设出来，并于1999年正式组建为中国人寿保险公司。
	1996年，中保人寿保险有限公司从原中国人民保险公司分设出来，并于1999年正式组建为中国人寿保险公司。
	2004年3月，我国第一家专业性的股份制农业保险公司——上海安信农业保险股份有限公司成立。
	2006年，劳合社再保险(中国)有限公司在上海设立。

　　到2020年，将上海基本建成与我国经济实力和人民币国际地位相适应的国际金融中心。

1、基本形成国内外投资者共同参与、国际化程度较高，以及交易、定价和信息功能齐备的多层次金融市场体系。

2、基本形成以具有国际竞争力和行业影响力金融机构为主体、各类金融机构共同发展的金融机构体系。

3、基本形成门类齐全、结构合理、流动自由、人尽其才的金融人力资源体系。

4、基本形成符合发展需要和国际惯例的税收、信用和监管等法律法规，以及具有国际竞争力的金融发展环境。

上海推进国际金融中心建设与金融创新突出“一个核心，两个重点”。“一个核心”就是以金融市场体系建设为核心，充分持上海金融市场体系服务，辐射和带动功能；“两个重点”，一个重点是进一步推进金融创新先先行先式，另一个重点则是进一步完善金融发展环境，把维护金融稳定放在更加突出的位置。

国家发改委和上海将建联合推进小组；此外，在金融监管上也将成立协调小组，以期系统化促进“两个中心”建设。

加强金融机构和业务体系建设，稳步推进金融服务业对外开放。完善金融服务设施和布局规划，提升金融服务水平。健全金融法制，加强金融监管，维护金融稳定和安全。

2、优化现代航运集疏运体系，实现多种运输方式一体化发展。

整合长三角港口资源，完善航运服务布局。探索建立国际航运发展综合试验区，积极稳妥发展航运金融服务和多种融资方式，促进和规范邮轮产业发展。

　　3、发挥先进制造业优势，为服务业发展提供有力支撑，以服务业发展带动先进制造业的更大发展。

推进企业改革和改组，特别要加快政府职能转变和管理创新，使上海成为全国行政效能最高和行政收费最少的地区之一，为经济和社会发展营造良好环境。

　　5、加强上海与长三角地区以及国内其他中心城市的相互协作和支持，加强与香港的优势互补和战略合作，形成分工合理、相互促进、共同发展的格局。

二、推进上海国际金融中心建设要有新跨越的若干重大突破，为国内外投资者提供扩大投资新领域，增加投资的新机会

上海国际金融中心必须走出一条不同于伦敦和纽约的路：40多项政策性项目3至5年内必须有大突破，归纳起来，要有新跨越式的十大新突破，也是为境内外投资者投资和参与国际金融中心建设，扩大投资新领域提供了难得的机会。

一是：积极稳妥推进人民币国际化，上海率先开展跨境交易人民币结算试点的带头兵。

人民币的国际小币种地位与我国的经济地位和经济发展要求不相匹配。要抓住机遇，有步骤有计划地推动人民币国际化。

根据温总理有关“把开展人民币用于国际贸易结算试点列入上海国际金融中心建设的重要内容”的指示，上海应争取成为人民币结算中心。今年4月8日国务院决定在上海市和广东省广州、深圳、珠海、东莞四城市开展跨境贸易人民币结算试点，这对推动我国与周边国家和地区经贸关系发展、规避汇率风险、改善贸易条件、保持对外贸易稳定增长具有十分重要的意义。上海应抓住机遇，大胆探索试点，当好全国试点带头兵。与此同时，要加快人民币输出步伐。中长期，要着力提升人民币作为储备货币和国际货币的功能，最终实现人民币的自由兑换。还要加快金融体系改革，建立国际化的人民币资产市场，并从监管制度上加强风险管理。以充分发挥上海金融市场在人民币支付清算和市场交易方面的积极作用。

二是：加快构建多层次资本市场体系，这是上海金融改革开放创新，金融领域先试先行的重要内容。

《意见》，重申了上海国际金融中心地位，我们认为当前上海应当率先成为构建多层次资本市场体系的探索试验者和实践者。为了解决我国直接融资比重过低问题，特别要重视加快发展债券市场以开辟新的融资渠道。包括扩大企业债券规模，扩大债券市场准入范围，简化上市手续等。同时，加快完善债券市场的监管体制和发行体制建设。

①研究探索推进上海服务长三角地区非上市公众公司股份转让的有效途径；②研究建立不同市场和层次间上市公司转板机制；③稳步扩大国际开发机构发行人民币债券规模；④研究探索境外企业在境内发行人民币债券；⑤适时启动符合条件的境外企业发行人民币股票，积极发展再保险市场，支持设在上海的合资证券公司以及合资基金公司率先扩大开放范围；⑥开展个人税收递延型养老产品试点；⑦积极推进符合条件的金融企业开展综合经营试点，鼓励发展各类股权投资企业及创业投资企业；⑧最近中央同意地方发行2000亿元国债，安徽和新疆两地在上海证券市场代为发行，也是好办法。

三是：推进期货市场品种创新发展，上海将成为重要能源，期货定价中心。

我国国内期货市场起步较晚，大宗商品的定价权缺失导致每年我国进口大宗商品的损失就达到数百亿元人民币。此外，我国期货市场现有品种较少，不能完全覆盖国民经济的重要产业。

为此，上海应进一步加快培育和发展期货市场，加快期货品种开发与创新，使我国成为重要的能源定价中心之一，也为国内企业套期保值、锁定成本开辟新渠道。如最近上海“钢材期货”正式上市交易，正是成功之举。要抓住当前金融危机契机，及时推出股指期货，为机构投资者提供有效的避险工具，有效化解市场的系统性风险。

四是：大力发展私人股权投资，浦东新区率先促进和推动探索试点。

目前，我国发展私人股权投资已经具备了比较有利的条件和基础，相关法律环境不断完善，市场需求和融资基础较好。

为此，上海应尽快采取五项措施：一是尽快推出创业板市场，鼓励更多新兴高科技企业在境内上市。二是尽快推出柜台交易市场，规范私人股权基金所投项目股权转让。三是加大力度集聚国内外专业PE人才。四是有必要建立统一规范的产权交易市场。五是加快出台私人股权投资配套政策。

浦东新区最近为了加快推动私募投资基金发展，陆续出台了《浦东新区支持金融机构发展意见》和《关于浦东新区促进股权投资企业和股权投资管理企业发展的意见》，通过重金奖励和优化服务吸引更多的VC（风险投资）和PE（私募股权）落户浦东。

长期以来，我国资产证券化率偏低，大量优质资产长期沉淀，难以流动，其价值增值不能及时体现。

为此，上海要着眼于提高我国优质资产的证券化比重。浦东新区为加快推进房地产信托投资基金（REITs）的探索试点率先出台试点。要逐步放宽开展资产证券化的机构投资者限制，完善资产证券化配套政策。同时，要加强资产证券化过程中的风险管理，防止证券化过度产生泡沫。

六是：开拓发展离岸金融市场，这是上海深化国际金融中心的国际贸易和投资的流动重要举措。

发展离岸金融市场，有助于打通国际融资渠道，集聚国际金融机构，募集国际资本，推动所在国生产、贸易和资本的国际化，已成为当今国际金融中心竞争的新特点和新趋势。

上海浦发银行和交通银行曾在2002年获准在沪开办离岸银行业务试点，因政策不配套，风险较大等原因，存在不少瓶颈问题，制约了法制进程。

当前，上海要加快在洋山保税港区推进离岸金融业务试点，大力吸引国际金融机构落户，集聚国际资本；允许国内企业开设离岸账户，为其境外业务提供资金结算便利。要把离岸金融中心功能作为上海国际金融中心建设的重要组成部分，使上海成为重要的离岸人民币及其衍生工具的全天候交易结算中心，成为国内外金融机构、海运保险和再保险机构开展离岸业务的运作平台。但要重视签订信息协议，允许税务机关共享信息和重视改善监管质量，以防逃税和漂洗犯罪的发生。

七是：协同推进国际经济、金融、贸易、航运中心建设，上海着力提高国际竞争力。

上海国际经济中心、国际金融中心、国际贸易中心、国际航运中心建设之间是相互依存、互相促进的关系。建设上海“四个中心”，必须注重经济、金融、贸易与航运的有机融合，协同推进，形成独特的竞争优势。如人民币国际化，既是国际金融中心建设的突破口，同时又是扩大国际贸易、规避贸易风险的重要手段，如发展航运金融，能够同时促进上海国际金融中心和国际航运中心建设。

八是：强化国际金融中心支撑中国经济转型，重在突出服务实体经济。

上海国际金融中心建设，必须以服务实体经济、服务中国经济为根本出发点和立足点。

一是加强金融服务和金融创新，促进本土企业发展转型、集成创新。二是运用资本市场推进企业开放性、市场化重组。三是支持我国重点产业振兴、重大基础设施建设等。四是运用资本市场和风险投资市场支持产业技术自主创新、科技成果产业化和服务业跨越式发展。五是促进消费结构优化升级。同时还要处理好金融资源集聚与释放的关系。

九是：优化金融规划布局、突出浦江两岸，浦东陆家嘴和外滩两大金融集聚区。

根据陆家嘴金融城、外滩金融集聚带、张江金融信息服务产业基地、洋山保税港区以及外高桥保税区等区域的各自发展优势，完善上海金融功能区域布局规划。

重点要推进几项工作：①深化完善陆家嘴金融城区域空间规划布局，包括商务楼宇、交通便利、生活配套、人才公寓等；②加快推进商务楼宇载体建设，深化外滩金融文化的开发，进一步改善外滩地区的生活和交通出行条件，进一步完善金融生态，形成以金融为主的现代服务业集聚的空间；③认真贯彻落实市政府出台的扶持金融业发展的相关政策，进一步细化引进证券、基金、投资银行、资产管理、融资服务等机构的具体措施。

十是：整合规范金融立法，上海的国际金融法律法规将成为与国际接轨的范本。

世界各著名国际金融中心历经数十年的运作，已有比较完善的法律法规体系以及与之相适应的法律咨询、金融会计领域的服务机构，上海应广泛研究、借鉴整合，到2020年，上海必须基本形成符合发展需要，具有上海特色，同时符合国际惯例的税收、信用和监管法律法规，这是当务之急。

十一是：营造良好的国际金融投资及人文教育环境，上海面临新的契机和挑战。

上海作为实施上海国际金融中心建设这一国家战略的载体，也承担着相应的历史使命和工作职责。需要积极配合国家有关部门，从地方层面主动作好：一要营造国际金融中心建设的环境，需要精心筹划、扎实推进，加快政府职能转变和管理创新，使上海成为全国行政效能最高和行政收费最少的地区之一。二要建设营造良好的发展人文环境。①应该建立健全有利于集聚人才的税收、出入境、工作许可等方面的配套措施；②加强职业教育和培训，营造良好工作和生活环境，使上海成为国际化人才的集聚地，为上海国际金融中心建设提供人才支撑。三是营造国际金融中心发展的政策保障体系。

多年以来，上海按照国家要求和自身发展需求，在建设国际金融中心的道路上不断前行，取得了令人瞩目的成就。然而，如果与纽约、伦敦等全球一线的国际金融中心相比，上海的差距是显而易见的，市场体系还不够完善，市场规模还不够大，国际影响力仍然有限。这种差距的背后，既有金融业发育时间长短的原因，也有环境建设、体制机制改革等瓶颈因素。

　　此次国务院原则通过《意见》，对上海率先转变经济发展方式，加快现代服务业和先进制造业发展做出了全面部署，为上海未来经济和产业发展指明了方向，有利于加快金融业的发展、进一步发挥金融业对上海经济发展的带动和服务作用，这将为上海突破资源环境承载力逐渐下降的制约，增强未来经济可持续发展的潜力和能力带来历史性机遇。

　　《意见》的原则通过，凸显了上海建设国际金融中心的国家战略意义。

　　世界各大金融中心城市发展的历史告诉我们，金融发展最快的时期，都是金融创新最多最快的时期，各种创新金融工具层出不穷。创新为金融市场带来活力，是金融业发展的强大动力。要推进上海国际金融中心建设的国家战略，势必就要加大力度在上海展开一系列的试点和创新，这实际上是赋予上海在新时期深化金融改革创新方面先行先试的重要责任。

2、加快推进上海国际金融中心建设为深化浦东综合配套改革试点带来动力，改革、开放、创新，就需要上海在一系列金融领域先行先试。

有些新的突破，属于全国的难点，但浦东就可以率先试点。诸如“创造条件适时开展人民币用于国际贸易结算试点”、“研究探索推进上海服务长三角地区非上市公众公司股份转让的有效途径”、“研究建立不同市场和层次间上市公司转板机制”、“适时启动符合条件的境外企业发行人民币股票”等。

3、吹响国家动员的号角，为全国乃至国外广大投资者带来吸引力。

　　建设国际金融中心，不仅是上海城市发展的重要目标，也是一项具有全局意义的国家战略。推进上海国际金融中心建设，涉及到体制、机制、政策、业务等不同领域以及政府、市场等不同部门，关系到我国现代化建设和改革开放大局，需要建立完善的推进机制，以保障上海国际金融中心建设的顺利有效实施。要实现这一目标，单靠一个地方的力量是远远不够的，只有在中央的统一领导下，发挥我国的制度优势，形成强大的推进合力，才能加快推进国家战略。

　　4、推进上海率先科学发展，为上海经济结构转型、可持续发展增强无比潜力。

　　机遇往往与责任相伴相生。国务院原则通过《意见》，对上海建设国际金融中心和城市经济的发展来说，是带来了极大的机遇，但同时也对上海自身的发展环境、软件配置提出了更高要求，更是对上海率先转变发展方式，加快进行产业结构调整升级，有效增强可持续发展潜力寄予厚望。

国务院《意见》获得原则性通过，将给上海金融市场带来新的机遇，金融业的发展将再上新台阶，概括起来有五大好处：

　　《意见》为银行业进一步推进向非资本性业务转型提供了良好的基础和条件。有利于银行投资品种的多样化，带动银行资金投资业务发展的多样性。也为外资银行在个人银行、企业银行等各个业务方面的发展提供舞台。

　　《意见》将为金融要素市场的创新找到政策依据。基于股指、利率、股票、债券、银行贷款等为基础的金融衍生工具的推陈出新，将带动上海金融业在业务模式、盈利模式、服务模式上的创新，同时有助于推进金融人才培育体系的创新，培育国际业务能力，增强上海的金融影响力。

　　《意见》出台，将使沪港联系更加紧密。上海和香港在包括金融、贸易等多方面的合作前景更加广阔。外资银行未来在上海市场的业务拓展和香港业务发展之间的紧密程度将会大大加深。

　　《意见》获得国务院原则性通过，是上海国际金融中心建设的重要机遇期和战略期。外资银行群体必将有前所未有的扩张机遇，但与中资银行之间不仅是竞争，更多的是互补。外资银行有很多需要向中资银行学习的地方。双方互相支持，戮力合作，共同提供更好更全面的金融服务，共同为上海国际金融中心建设发挥自己的积极作用。

　　对金融行业管理模式、业务流程、产品创新、人才环境和基础设施等方面都有着不小的挑战，有利于激发整个行业公司的金融创新动力，提升竞争力水平。

四、上海最近推动国际金融中心建设若干政策、新举措及建议

上海应充分利用浦东全国综合配套改革试验区的政策优势，金融改革创新率先在浦东试点，出现了一系列新政举措。

（一）浦东优惠新政：技术先进型服务企业按15%征收所得税

为服务上海两个中心（国际金融中心、国际航运中心）建设，打造服务业发展环境，上海已经在浦东新区开展鼓励技术先进型服务企业发展政策试点工作，符合条件企业将享受按15%的税率征收企业所得税等一系列优惠。

浦东推出房地产信托投资基金（REITs）试点，建立OTC（柜台交易）市场、组建消费金融公司、推动上海信托登记中心改制、争取张江高科技园区成为第二批国家自主创新示范区、探索出台跨国公司外汇资金管理方式改革新举措等。

针对在浦东注册的股权投资企业和股权投资企业和股权投资管理企业，除了新设立的股权投资企业最高可享受新区1500万元一次性奖励外，还包含一系列专门针对企业和高管个人的奖励和补贴政策。2008年8月出台了《浦东新区集聚金融人才实施办法》。

为缓解科技型中小企业融资瓶颈，上海浦东新区将于今年设立科技银行，进一步完善多层次的科技投融资体制。科技银行专注于为科技型中小企业，解决融资难题。

钢材期货的上市既是落实国务院关于金融促进经济发展若干意见的具体体现，也是落实近期国务院原则通过的关于上海国际金融中心建设有关指导意见的具体体现。

推进人民币国际贸易结算试点是今年市政府重点推进的工作之一。

目前，上海已具备开展人民币国际贸易结算试点的独特条件和基础。央行上海总部将在适当时机将在沪推出人民币国际贸易结算试点，帮助出口企业规避汇率风险。

长期以来被禁止的银行业并购贷款业务目前开始松动。上海银行业率先在国内试水，这是上海银行业率先落实国务院“金九条”及金融“三十条”具体要求的一次集体行动。

上海金融产业基金管理公司组建方案近日获国家发改委批准，上海国际集团与中国国际金融公司将分别持股50%，负责管理总规模达200亿元的上海金融产业投资基金，投资中的大奖主要机制于金融机构上市前股权，带动上海私募产权基金的发展。

　　为金融高管减轻税负，无疑是上海在建设国际金融中心进程中“最为实际”的问题之一。

　　在建设“两个中心”的意见中明确提出，到2020年，上海将基本形成符合发展需要和国际管理的税收、信用和监管等法律法规。

因为金融中心必然由贸易中心演变而来，而贸易中心多数都集中在港口城市。这些城市在累积了相当的贸易规模后，基于商业需要，开始细化衍生出各种类别的金融服务，比如银行、保险、证券、期货等。因此港口城市在发展为金融中心的过程中有着重大优势。目前世界各地的金融中心里，只有中东地区的发展更多是以能源为导向的，其他都是遵循这个轨迹发展起来的，纽约和伦敦是这样，上海也是一样。

一是“聚集效应”。也就是集中了各种创新服务产业，形成规模优势。无论对企业还是对人才都具有很大的吸引力。

　　二是监管体制的完善。伦敦金融服务管理局出台了继续强化监管的一系列措施。相对而言，中国的监管还是做得比较到位，现行的保监会、银监会、证监会三大金融监管机构体制运作得很顺利。

　　3、与伦敦相比，上海要发展成为世界级的金融中心，存在独有优势和不足在于

上海独有的一个优势，是中国国内的广大市场。有大量业务分布在中国境内各地，以上海为中心开展业务活动会便利许多。

目前上海发展的最大掣肘，依然是中国银行业的国际化程度不足以及软件条件还不够配套。上海如果想打造世界级的金融中心，必然需要一个更国际化的银行体系来支持。硬件优势明显但软件尚需改善。上海已经拥有了成为一个国际金融中心必备的硬件条件。但在软件条件上，尤其是政策环境上，上海仍然需要给予金融业发展更多的支持。

一是打造国际金融中心要与打造地区性金融中心同时，要与二级城市共生、互利相结合。中国金融业的发展不仅要花大力气把上海打造成国际金融中心，也要关注二级城市的发展，打造一批国内的地区性金融中心，形成以上海为龙头的金融中心群落。

二是在政策环境上，在不少细节上还有继续开放的空间，比如会计领域和法律咨询领域上海政府可以考虑加快在这些服务领域的开放，从而带动其他相关产业的发展。

三是在建设金融中心的同时打造航运中心是一个很合理的策略。伦敦发展金融业至今，依然没有放弃它作为重要贸易港口的地位。这是一个相辅相成的发展，因为航运业的发展涉及投资、保险、营运等一系列与金融业密切相关的领域。可以带动相关金融业务的发展。

上海在去年底就曾派一个招聘团到伦敦，招聘上海紧缺的中高端金融人才。

五是国际金融中心的建设，关键在于不能只是专注于金融。金融固然重要，但伦敦还致力于做强所有相关的周边产业，法律、咨询、公共服务、艺术创意、旅游、大学以及其他知识密集型产业，所有这一切对一个国际大都市都非常重要。这些高附加值的产业之间会相互加强。另外，成为一个创新中心也非常重要；伦敦能成为金融中心，很大程度上得益于此，尽管现在因为创新过度也出现了一些问题。对上海来说，金融、技术、社会等每个领域都需要推进创新。由于创新，一个城市在获得经济成就的同时，也就赢得了国际地位。

自上世纪90年代初提出建设上海国际金融中心以来，人们都比较关注上海与世界上其他一些国际金融中心在金融市场规模、金融交易规模、金融机构多少等方面的差距，而对真正关键的、作为一个金融中心立足之本的金融服务功能建设，即金融业如何为实体经济服务，却在不经意间被忽视。

国务院最新公布《意见》，无疑为上海金融业发展和实体经济的“强身健体”指明了方向。金融业脱离实体经济，就失去了发展的基础，成为“空中楼阁”；实体经济也会因为缺乏金融业的服务而发展受阻。

上海中外资金融机构各年同步发展一览表（截至2008年12月）

　　1992年，党的十四大报告提出，“尽快把上海建设成为国际经济、金融、贸易中心之一，带动长江三角洲和整个长江流域地区经济新飞跃”。同年，国家在上海进行开放保险市场试点，美国友邦、日本东京海上保险公司等获准进入。

　　1994年4月4日，中国外汇交易中心在上海成立，人民币汇率向市场化迈出的重要一步。

　　1996年4月，全国银行间同业拆借交易中心在上海建立并开始运作。

　　1996年12月2日，国家允许设在上海浦东、符合规定条件的外资金融机构试点经营人民币业务，同时颁布《上海浦东外资金融机构经营人民币业务暂行管理办法》。

　　1999年7月1日，中国证监会上海证券监管办公室正式挂牌，2004年3月更名为中国证券监督管理委员会上海监管局。

　　1999年12月，上海金属交易所、上海商品交易所和上海粮油交易所合并组建上海期货交易所，开始正式运营。

　　2000年4月25日，中国保险监督管理委员会上海办公室成立，这是保监会设立的第一家派出机构。2004年2月6日起更名为中国保险监督管理委员会上海监管局。

　　2000年5月2日，上海个人信用联合征信系统建设正式启动，6月28日建成开通。

　　2000年10月27日，经国务院批准，中国国家级的钻石交易所——上海钻石交易所成立。

　　2001年2月19日，经国务院批准，中国证监会决定，允许境内居民以合法持有的外汇开立B股账户，交易B股股票。

　　2001年12月29日，香港汇丰银行、香港上海商业银行参股投资上海银行举行签约仪式。

　　2002年3月21日，中国内地首家经营全面外汇业务的独资外资银行——花旗银行上海浦西支行开业。

　　2002年6月1日，中国人民银行正式批准上海浦东发展银行和交通银行在沪开办离岸银行业务试点。

　　2003年3月26日，国内首个银行卡产业园区在浦东张江开园。

　　2006年1月17日，国家发改委批复，以上海浦东新区陆家嘴金融贸易区为载体推进金融改革创新试点。

　　2006年12月11日，汇丰等8家首批提出转制法人银行申请的外资银行，均将注册地选择在上海。

　　2007年4月，花旗、汇丰、渣打和东亚4家银行成为首批法人转制的外资银行。

　　2008年5月9日，首届陆家嘴金融论坛成功举办，央行征信中心落户上海。

　　2009年3月25日，国务院常务会议原则通过《关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业、建设国际金融中心和国际航运中心的意见》。

伦敦：有680多家银行，居世界城市之首，约80%为外国银行；外汇日均成交额约占全球31.1%；有800多家保险公司，国际保险业务世界之最；有世界最大的黄金交易市场和第二大期货交易场所。

纽约：世界最大的100家银行中有95家在纽约设有分支机构；外汇市场是世界上最主要的外汇市场之一；是国际货币市场中交易量最大的一个；债券市场和股票市场的规模均居世界第一位。

东京：20世纪80年代东京的多项金融指标执全球之牛耳。目前外汇交易规模和金融衍生产品交易规模居全球第三位。世界最大的300家银行中，有75家在东京设立了分支机构。

中国香港：拥有银行及存款机构251家，其中外资银行达114家，77家属全球100家最大银行之列。香港现已形成包括银行体系、外汇市场、货币市场、证券市场等金融运作系统，是亚太地区国际金融中心。

新加坡：与中国香港齐名的亚太地区国际金融中心。外汇市场日均交易量约占全球的6.1%，金融衍生工具日交易量约占全球的3.9%，银行外汇结存余额达到全球的5%。

新兴市场尤其是金砖四国创建金融中心将逐步得到认同与准入空间。

　　中国建设上海国际金融中心的国家战略，将在更宽更深的国际关系与全球化制度安排上得到世界的认同与协作。中国在国际金融体系尤其是国际货币体系改革中稳步赢得与国力相适应的主导权；中国将依托上海浦东新区等综合改革配套试验，成为全球金融创新与金融监管成功经验的提供者。由于油价下跌、外资撤离、经济失衡，俄罗斯建立世界金融中心的底气将下调；巴西将成为少数几个避免衰退的国家之一；印度由于货币贬值和股市下挫，孟买金融中心的雄心受到重创。

　　目前，欧美国家与新兴国家之间存在着严重的信息不对称，缺乏必要的信息披露、安全预警和联合干预机制，尤其在定价与评级机制上缺乏透明度与公正性。未来G20峰会及国际机构、各国政府将高度重视新兴经济体与发达经济体的信息对接，特别是跨金融中心的合作安全与金融安全，这种对称性合作将在国际贸易、国际金融、国际经济三大经济体系中得到充实与加强。

　　全球金融监管的跨中心趋势，是本次金融危机以后全球特别关注的热点。从历史上看，金融中心之间往往是合作大于监管。随着经济全球化的深入，发达国家尤其是发达金融中心的功能越来越全球化，但对该国金融中心要素市场的监管，都以主权国家为主，导致日益拓展的主权国家与收缩的跨国监管之间形成瓶颈。这使超主权监管的思路成为全球的集体思考，最终形成跨金融中心的监管趋势。

　　目前，美国大型投行与全能型商业银行都已遭重创。今后美国金融体系的“国家队”是谁？核心支柱行业及商业模式将如何变化？这些是值得关注的焦点。危机后，美联储的功能会得到加强，成为宏观调控和金融监管的“老娘舅”。

　　在经历金融海啸后，伦敦已取代纽约登上金融中心首席位置。自上世纪以来，法德与英美之间在金融体系的矛盾始终没停止过，核心是金融中心支配权与全球金融体系控制权之争。当前，欧洲坚持加强金融监管的国际化的确是符合历史趋势的举措。

　　国际金融中心、航运中心、贸易中心和科技中心更加紧密结合的趋势已显现，平衡虚拟经济与实体经济成为金融中心的主旋律。在经历了过度创新的大灾难后，世界金融已回归理性，更加注重与实体经济的合理关系。各国金融中心将大力发展制造业，调整金融业，开发高科技。上海国际金融中心与航运中心同时进入中国经济改革与振兴的主平台，已成为这一趋势的先行者。

整个进程中，人民币在全球金融市场的热销化趋势必然出现。可以预见，随着人民币及其新产品的拓展，全球金融中心的人民币交易、结算的网络必将形成。上海将快速成为人民币新产品研发中心和清算交易中心，香港将成为人民币的离岸中心，纽约和伦敦等成为人民币在北美和欧洲的交易中心，世界主要的证券交易所都会出现人民币交易的股票与债券等产品。在国际投资与贸易融资中，人民币在各交易中心的清算、交易、结算及其衍生品的拓展将形成新版图。